Millennials tem medo de depositar mais impostos do que a maioria dos americanos, revela pesquisa

A geração do milênio pode estar grudada em suas telas e redes sociais, mas ao apresentar declarações de impostos, esses nativos digitais são mais propensos a usar papel do que qualquer outro grupo etário, segundo uma pesquisa da Investmentmatome.

Surpreendentemente, a geração do milênio - contribuintes na faixa etária de 18 a 34 anos - reporta uma taxa mais alta de devolução de correspondências (17% versus 8% entre contribuintes com 35 anos ou mais), de acordo com uma pesquisa online encomendada pela Investmentmatome e conduzida por Harris Poll de mais de 1.600 adultos norte-americanos que entraram com impostos no ano passado e planejam apresentar impostos este ano.

Preocupações fiscais

A pesquisa constata que os contribuintes milenares se preocupam com a preparação de seus impostos - 80% relatam preocupações como cometer um erro, não receber um reembolso total ou pagar muito (em comparação com 60% dos adultos com 55 anos ou mais), entre outros. Cerca de um terço (34%) dos contribuintes milenares recorrem a amigos ou familiares com perguntas em vez de profissionais de impostos (27%) ou fontes on-line (20%).

“Quem sabia que tantos millennials seriam tão antiquados?” Diz Liz Weston, colunista da Investmentmatome e especialista em finanças pessoais. “Mas, de certa forma, isso faz sentido: os millennials tendem a ter menos experiência com um código fiscal profundamente confuso, menos dinheiro para procurar ajuda profissional e menos necessidade de retornos mais complicados do que ter filhos ou uma hipoteca.”

Planos para reembolsos

Nossa pesquisa descobriu que millennials e grupos etários mais velhos concordam em uma área. O número de contribuintes americanos que acreditam que devem poupar ou investir seu reembolso este ano aumentou em comparação com o número que realmente o fez no ano passado. Cerca de 4 em cada 10 contribuintes que receberam uma restituição no ano passado dizem que economizaram ou investiram o dinheiro; No entanto, 54% dos que esperam obter uma restituição este ano acreditam que devem investir ou poupar dinheiro.

Os americanos que podem pagar aconselhamento profissional durante a temporada fiscal podem flertar com o perigo ao contratar um preparador de impostos. Pouco menos da metade (49%) dos contribuintes que contrataram um profissional da área tributária para fazer seus impostos no ano passado não fez algumas perguntas básicas - como a certificação - sobre o preparador de impostos.

"Apenas quatro estados têm regulamentos para preparadores de impostos", diz Weston.

"Como o Pew Charitable Trust aponta, 'preparadores independentes são menos regulamentados do que cabeleireiros', uma profissão que exige licenças em todo o país", diz ela. "Assim, nesse ambiente de comprador-beware, os consumidores precisam fazer as perguntas certas".

Millennials: incerta e antiquada?

A pesquisa constatou que o método mais popular de depósito de impostos no ano passado em todos os grupos etários era programas de software fiscal como TurboTax, TaxAct ou H & R Block: 36% dos contribuintes milenares usavam esse método, comparado a uma média de 35% para todos os grupos etários.

Mas contribuintes do milênio eram mais propensos do que qualquer outro grupo etário a apresentar uma devolução em papel: 17% dos contribuintes mais jovens repassavam seus retornos pelo correio, em comparação com 8% entre os contribuintes de 35 anos ou mais.

Outras takeaways

• Trinta e quatro por cento dos contribuintes milenários dizem que fazem perguntas relacionadas a impostos de amigos ou familiares - em vez de um profissional de impostos (27%), fontes on-line (20%) ou IRS (9%) - uma taxa quase duas vezes maior a média nacional de 19%. Nacionalmente, 38% dos contribuintes recorrem a um profissional de impostos, seguido por amigos e familiares e fontes on-line com 19% cada, e 10% contactam o IRS com questões relacionadas com impostos.
• Os contribuintes do milênio eram muito menos propensos do que a média a contratar um profissional de impostos (17% contra a média nacional de 29%).
• Medos em torno da preparação do imposto são comuns a todos os grupos etários: Quase 7 em 10 contribuintes (69%) têm uma preocupação com a preparação do imposto. A principal preocupação é cometer um erro (17%), seguido de perto por pagar muito em impostos (15%), não conseguir o maior reembolso possível (14%) e ser auditado (11%).
• Millennials estão mais preocupados com impostos do que outros grupos etários: Quatro de cinco (80%) contribuintes relatam temores relacionados à preparação de impostos - como cometer um erro (22%), não receber o maior reembolso possível (17%) ou pagar muito em impostos (13%).
• Entre aqueles que receberam uma restituição no ano passado, 1 em cada 5 homens da geração Y (19%) disseram que não estão confiantes que obtiveram o máximo de reembolso possível, em comparação com apenas 5% dos homens com 45 anos ou mais que não confiam.

“A geração do milênio tem mais preocupações com impostos, mas a menos que seus amigos e familiares sejam contadores, recorrer a pessoas amadas para aconselhamento fiscal é a fonte menos confiável de informações precisas e atualizadas”, diz Weston.

Reembolso: Salvar, gastar ou investir?

Como um grupo, mais contribuintes dizem que vão economizar ou investir seus reembolsos este ano, em comparação com aqueles que o fizeram no ano passado. Perguntamos aos contribuintes como eles gastaram qualquer reembolso no ano passado e o que planejam fazer este ano:

• 41% daqueles que receberam uma restituição de imposto no ano passado dizem que investiram / salvaram; no entanto, 54% daqueles que esperam uma restituição de impostos este ano acreditam que devem investir / salvá-lo.
• 50% dos que esperam um reembolso de impostos este ano dizem que devem salvá-lo, em comparação com 37% daqueles que receberam um reembolso no ano passado e o salvaram.
• 7% daqueles que esperam obter uma restituição de impostos dizem que devem investir seu reembolso no mercado de ações, em comparação com 5% que fizeram isso quando receberam uma restituição no ano passado.
• No entanto, entre aqueles que esperam um reembolso, mais pessoas do que no ano passado dizem que deveriam gastá-lo - 34% querem gastá-lo em férias, melhorias na casa ou na loja, comparado a 31% que receberam reembolso no ano passado e dizem que passou isso.

Daqueles que receberam uma restituição de impostos no ano passado *

• 37% dos contribuintes economizaram
• 5% investidos no mercado de ações
• 38% pagaram dívidas
• 31% gastaram em férias, melhorias em casa ou folgados

Daqueles que esperam uma restituição de impostos *

• 50% planejam salvá-lo
• 7% planejam investir no mercado de ações
• 41% planejam pagar dívidas
• 34% planejam gastá-lo em férias, melhorias em sua casa ou fazer alarde

* Observação: os questionados da pesquisa foram solicitados a verificar todos os que se aplicam. Por isso, os números não somam 100.

"A resposta mostra como estamos frequentemente divididos entre o que queremos fazer com a nossa restituição de imposto de renda versus o que sentimos que devemos fazer", diz Weston. "Mas os resultados geralmente mostram que os americanos têm a idéia certa sobre as restituições de impostos: nossas prioridades devem primeiro pagar as dívidas com juros altos e depois aumentar nossas economias."

Ainda assim, investir é a melhor maneira de os contribuintes aumentarem seu caixa. Por exemplo, o reembolso médio do ano passado foi de pouco menos de US $ 2.800. Com investimentos de longo prazo com um retorno médio de 7%, esse número quase dobraria em 10 anos, para cerca de US $ 5.500 se investidos.

"Aqueles que têm a disciplina e paciência para investir reembolsos colherão dividendos maiores", diz Weston.

Contabilidade para seu contador

Entre aqueles que contrataram um profissional para apresentar os impostos do ano passado (29%), um terço (33%) fez a pergunta: “Com base na minha situação, que deduções fiscais eu qualifico?”

Na pesquisa, 23% disseram que perguntaram ao seu profissional tributário: "Você me representaria no caso de uma auditoria?" E 1 em 5 perguntou: "Qual é a sua certificação?" E "Você já preparou retornos semelhantes ao meu imposto situação?"

Mas apenas 8% fizeram todas essas perguntas antes de contratar seu profissional de impostos, enquanto 49% dos contribuintes Nenhum destas questões.

"Você não pode presumir que os preparadores de impostos sabem o que estão fazendo", diz Weston. "No mínimo, você deve garantir que o seu tenha um Número de Identificação Fiscal Preparador, que agora é exigido pelo IRS, e uma certificação apropriada."

Conselhos sobre reembolso de impostos da Investmentmatome

Obtendo um reembolso? Veja as recomendações do nosso site para priorizar os gastos com reembolso de impostos:

• Pague primeiro dívidas com juros altos, como contas de cartão de crédito.
• Coloque dinheiro em um IRA ou outra conta de poupança de aposentadoria.
• Construa um fundo de emergência.

Considere se você deve receber um reembolso. Ao ajustar sua retenção, você poderia ter mais dinheiro em cada contracheque para pagar dívidas ou aumentar suas economias.

"Conseguir um reembolso não é a pior coisa do mundo, mas você provavelmente tem coisas melhores a fazer com seu dinheiro do que dar ao Tio Sam um empréstimo sem juros", diz Weston.

Reporte de impostos por arquivo eletronicamente. "O arquivamento eletrônico é mais seguro e mais preciso, pois o processo de arquivamento eletrônico causa muitos erros", diz Weston. "Além disso, você recebe seu reembolso mais rapidamente."

Metodologia

Esta pesquisa foi realizada on-line pela Harris Poll em nome da Investmentmatome de 20 a 22 de janeiro de 2016, entre 2.046 adultos dos EUA com 18 anos ou mais. Do total de entrevistados, 1.643 americanos entraram com impostos no ano passado e planejam entrar com impostos este ano. Esta pesquisa on-line não é baseada em uma amostra probabilística e, portanto, nenhuma estimativa do erro de amostragem teórica pode ser calculada. Para uma metodologia completa de pesquisa, incluindo variáveis ​​de ponderação, entre em contato com [email protected].

Imagem via iStock.