Revisão de carteiras administradas da Ally Invest 2018

Ally Invest administrado portfólios, o rebranding do robo-conselheiro TradeKing Advisors após sua aquisição de 2016 pela Ally Financial, apresenta uma variedade de tipos de conta, atendimento ao cliente 24/7 e integração perfeita no Ally.com, o banco somente on-line.

Com um investimento mínimo de US $ 2.500, o serviço cria e mantém um portfólio diversificado de fundos negociados em bolsa com uma taxa de administração anual de 0,30% - um preço competitivo, mas um pouco maior do que alguns concorrentes.

O serviço tem novos recursos, como o Goal Tracker, uma ferramenta de previsão de riqueza que simula uma série de resultados possíveis com base em vários retornos do mercado. Os clientes existentes do Ally Bank podem visualizar suas contas correntes e de poupança, conta de corretagem da Ally Invest e conta gerenciada em um painel.

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Classificação 3.5 Investmentmatome

Fatos rápidos

• Taxa de administração: 0,30%
• Mínimo da conta: US $ 2.500

Comece a usar o site seguro da Ally Invest Advisors

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As carteiras administradas da Ally Invest são as melhores para:

• Clientes bancários ou de corretagem existentes da Ally
• Investidores sem transferência
• Rebalanceamento automático

Ally Invista Portfólios Gerenciados de relance

No geral
Mínimo de conta		$2,500
Taxa de gerenciamento de conta		0.30%
Índices de despesas de investimento		Razão de despesa média de 0,09%
Taxas da conta (anual, transferência, fechamento)		Taxa de fechamento de US $ 50 do IRA; nenhuma taxa para fechar conta de corretagem
Mix de portfólio		Os portfólios contêm uma média de nove ETFs.
Contas suportadas		Contas não-aposentadoria individuais e conjuntas Roth, tradicional e rollover IRAs
Estratégia tributária		Não oferecido
Rebalanceamento automático		Gratuito em todas as contas
Opções de suporte ao cliente		Suporte por telefone, email e chat ao vivo 24/7.

Onde Carteiras Administradas da Ally Invest brilham

Investimentos: Como em muitos outros consultores, as carteiras de investimentos da Ally Invest Managed Portfolios são construídas de ETFs. Cada carteira contém cerca de nove fundos, com um índice médio de despesa de 0,09%. Ao contrário de muitos outros corretores, a Ally não possui fundos proprietários e, portanto, não utiliza seus próprios fundos em suas carteiras administradas.

Novos clientes são direcionados para uma avaliação, com perguntas que determinam a tolerância ao risco e as metas de um investidor e ajudam a empresa a selecionar uma estratégia de investimento para o cliente. As perguntas medem quão confortáveis ​​os investidores estão com grandes flutuações de carteira e qual é o horizonte de tempo de investimento deles. A avaliação sugere uma carteira, com detalhes sobre a alocação de ativos.

As Carteiras Administradas da Ally Invest são monitoradas e automaticamente rebalanceadas conforme necessário.

Integração com o Aliado: Os correntistas atuais da Ally - tanto do banco quanto das agências de corretagem - podem abrir uma conta da Ally Invest Managed Portfolio e visualizar facilmente todas as suas contas em um só lugar. A plataforma também é responsiva para dispositivos móveis e consistente em todos os dispositivos. Você não pode, no entanto, combinar contas de investimento autogerenciadas e gerenciadas, e as exigências de saldo mínimo da Ally Invest Managed Portfolios são separadas de quaisquer outros ativos mantidos na Ally.

Serviço ao cliente: Embora os consultores robóticos sejam, por definição, investimentos sem as mãos, é reconfortante saber que a ajuda humana é uma chamada telefônica caso você tenha uma pergunta à meia-noite sobre como criar sua conta: Ally Invest Managed Portfolios inclui suporte ao cliente 24/7.

Onde Carteiras Administradas da Ally Invest são insuficientes

Taxa de administração: O cliente paga uma taxa anual de 0,30%. Isso é um pouco mais alto do que os consultores robóticos independentes cobram normalmente - tanto o Betterment quanto o Wealthfront definiram sua taxa em 0,25% - mas, aproximadamente, em linha com as ofertas de consultoria do robo de corretores on-line.

Colheita de prejuízos fiscais: Ou melhor, a falta dela. A empresa não oferece esse recurso, que é padrão em muitos consultores robóticos, incluindo vários que cobram a mesma taxa de administração que a Ally Invest Advisors.

A Ally Invest administra carteiras adequadas para você?

Isso depende muito do tipo de conta em que você tem interesse e quais recursos são mais importantes para você. O serviço é mais adequado para contas de aposentadoria ou clientes leais da Ally que desejam abrigar uma conta gerenciada, uma conta de negociação e suas contas bancárias sob o mesmo teto. A falta de extração de prejuízos fiscais será um problema para os investidores com contas de corretagem tributáveis.

Abra uma conta de Carteiras Administradas do Ally Invest