Como saber se você precisa de um humano para ajudar a fazer seus impostos

Nunca foi tão fácil fazer seus próprios impostos, com o software sendo mais fácil de usar a cada ano. Mas à medida que sua imagem financeira se torna mais complexa, é perfeitamente sensato imaginar se você está perdendo alguma coisa e deve preparar alguém para ajudar a arquivar seus impostos.

Aqui estão alguns cenários que podem esclarecer se você deve contratar um preparador de imposto profissional ou continuar sozinho.

Quando provavelmente está tudo bem fazer bricolagem com software fiscal

Você é um Eddie estável

Se toda a sua receita veio do seu empregador, você não está discriminando o seu retorno e nada de complicado está acontecendo em sua vida, o software fiscal pode ser uma boa escolha, diz Marianela Collado, um planejador financeiro certificado da Tobias Financial Advisors em Plantation. Flórida.

A consistência também é fundamental, diz Karl Frank, planejador financeiro certificado e presidente da A & I Financial Services em Englewood, Colorado. Se sua situação fiscal é a mesma do ano passado e você não está fazendo muitas deduções, o software pode ser uma excelente ferramenta, diz ele.

Você entende o que o software está perguntando

"Se você tem algum conhecimento e se sente à vontade para navegar pelos prompts e entender as perguntas, acho que está tudo bem", diz Collado.

No entanto, se, por exemplo, o software perguntar se você contribuiu para o plano 401 (k) de seu empregador e não souber a resposta ou não souber por que está fazendo a pergunta, provavelmente precisará encontrar um imposto humano preparador, ela diz.

»Sabe onde você está? Uma calculadora de impostos pode ajudar

Quando é provável que seja hora de obter ajuda para apresentar seus impostos

Você tem um negócio ou um show

Freelancers, contratados independentes e pessoas com shows paralelos devem contratar um preparador de impostos humanos, diz Frank. Existem formulários extras para preencher, juntamente com muitas regras sobre o caminho certo para relatar sua renda e ainda mais regras sobre como lidar com suas despesas.

Se este é você, então "é realmente vantajoso ter um ser humano para conversar pelo menos uma vez por ano por uma ou duas horas - você pode estar pagando mais [impostos] do que o necessário", diz ele.

Você não entende os formulários que recebe no e-mail

Se os formulários de impostos que chegam à sua caixa de correio forem completamente estranhos para você, leve-os a um preparador humano. Por exemplo, Collado diz que muitas pessoas são jogadas por algo chamado K-1, que pode chegar se investir em certos tipos de empresas.

"Eles não sabem o que fazer com isso", diz ela. “Eles deveriam ter um CPA. Existem regras especiais sobre como tratar essas coisas. ”

Você realmente quer conselhos

A preparação de impostos envolve muita entrada de dados, mas muitas pessoas querem orientação e ajuda no planejamento também, diz Frank.

“Muitas das lógicas podem ser manipuladas por computadores. Muita sabedoria que você só pode obter de uma pessoa ”, diz ele.

Collado sabe o que ele quer dizer.

“Eu vi isso várias vezes, em que alguém faz sua própria declaração de imposto ou faz um amigo fazer isso. Ninguém lhes perguntou sobre a possibilidade de criar um Roth IRA. Ninguém falou com eles sobre o que significa maximizar as contribuições do 401 (k). Ninguém está dizendo a eles que talvez seja hora de fazer pagamentos estimados de impostos ”, diz ela. "Dois ou três pontos que eles recomendam podem ser uma mudança de vida."