Consultor de Investimentos Definição e Exemplo
Consultor de Investimentos | Juridioque
Índice:
O que é:
Um consultor de investimentos é um profissional de investimento qualificado que ajuda pessoas e empresas a definir e cumprir metas financeiras de longo prazo
Como funciona (Exemplo):
Um consultor de investimento é semelhante a um consultor de investimentos, planejador financeiro, gerente de investimento ou consultor financeiro.
Um consultor de investimentos analisa as necessidades atuais de um cliente status financeiro e ajuda o cliente a estabelecer metas financeiras razoáveis e alcançáveis. Ele ou ela pode abordar uma ampla gama de questões com competência. Os consultores de investimento também fazem recomendações de investimento, fornecem conselhos objetivos e ajudam os clientes a avaliar as consequências financeiras das decisões da vida. Eles também ajudam os clientes a se manterem organizados
Os consultores de investimento devem ter experiência em planejamento tributário, alocação de ativos, gerenciamento de riscos, planejamento de aposentadoria e planejamento patrimonial para ajudar os clientes em todas as fases da vida e em várias circunstâncias. Em alguns casos, um cliente permitirá que seu consultor de investimento atue como fiduciário, o que significa que o cliente concede ao consultor permissão para tomar decisões em nome do cliente sem consultar o cliente para aprovação prévia. Os consultores de investimentos geralmente cobram por hora ou cobram do cliente uma porcentagem dos ativos administrados.
Por que é importante:
Os consultores de investimentos ajudam milhões de pessoas a se organizar financeiramente e ajudam a tomar decisões conscientes sobre a vida.
Na maioria dos estados, qualquer um pode se chamar de consultor de investimentos porque há poucos requisitos de licenciamento e pouca regulamentação. Existem várias credenciais que os consultores financeiros podem obter, no entanto, e o mais comum é a designação Certified Financial Planner (CFP). Um conselheiro deve passar no teste de CFP, ter um nível apropriado de educação anterior, assinar um código de ética e ter vários anos de experiência em planejamento real antes de obter o direito de usar a designação de CFP. Os CFPs também devem obter um certo número de horas de educação continuada a cada ano para manter a designação.
Várias organizações ajudam as pessoas a encontrar consultores de investimento qualificados, incluindo a Associação Nacional de Assessores Financeiros (NAPFA), a Financial Planning Association (FPA), e o Conselho de Normas do Planejador Financeiro Certificado
