Definição e Exemplo do Fundo Mútuo Sem Transação-Taxa |

O que é:

Também chamado de fundo sem carga, um fundo mútuo sem transação de taxa é um fundo mútuo que não cobra uma comissão de vendas aos investidores. As ações de fundos sem taxa de transação são compradas diretamente das empresas do fundo e não através de corretores.

Como funciona (Exemplo):

Vamos supor que você faça um investimento de $ 10.000 no fundo mútuo da XYZ Company, que é um fundo sem taxa de transação. Para atingir US $ 11.000 em valor após um ano, o fundo sem taxa de transação deve gerar um retorno de 10%. No entanto, se o fundo tivesse uma carga de back-end de 4%, o investidor teria que pagar uma taxa de US $ 400 com a venda do investimento (US $ 10.000 x 0,04), e o fundo teria que gerar um retorno de 14% em um ano para criar o mesmo valor de US $ 11.000

Ao olhar para informações sobre operações de fundos mútuos, o símbolo "NL" indica que um fundo é gratuito.

Por que é importante:

Cargas desestimulam investidores a entrar com frequência negociar suas ações de fundos mútuos, uma atividade que requer fundos mútuos para ter quantidades consideráveis ​​de dinheiro em mãos, em vez de investir. Geralmente, no entanto, uma carga é considerada pagamento pela perícia da corretora na seleção do fundo certo para o investidor. Notavelmente, há considerável controvérsia sobre se os fundos carregados têm desempenho melhor ou pior do que os fundos sem carga.

Os fundos mútuos devem divulgar cargas e outras taxas em seus prospectos, e é importante entender que a ausência de uma carga não significa que o fundo não cobra outras taxas. Assim, ao comparar os investimentos, os investidores devem ter o cuidado de avaliar todas as taxas associadas a um investimento, e não apenas o tamanho da carga. Além disso, a natureza do investimento, a tolerância ao risco do investidor e o horizonte de tempo do investidor devem ser considerados ao avaliar qualquer investimento.