Definição e exemplo do fundo mútuo a pouca distância do mar

O que é:

Um fundo mútuo offshore é um fundo mútuo baseado em um outro país.

Como funciona (Exemplo):

Os fundos mútuos offshore não podem ser vendidos nos Estados Unidos, a menos que estejam em conformidade com os regulamentos americanos; no entanto, eles podem investir em títulos dos EUA.

Digamos que John Doe tenha US $ 100.000 para investir em fundos mútuos. Se ele investir o dinheiro em fundos mútuos americanos, ele pagará, digamos, uma taxa de administração de 1,5%, bem como imposto sobre ganhos de capital sobre qualquer coisa que reinveste nos fundos.

Se, no entanto, John Doe investir US $ 100.000 em mútuo No país X, que tem menos regulação e sem impostos sobre ganhos de capital, ele pode pagar, digamos, apenas 0,75% em taxas de administração e $ 0 em impostos sobre ganhos de capital em fundos reinvestidos.

os retornos são mais altos do fundo mútuo offshore

Por que é importante:

Os fundos mútuos offshore são às vezes em países com impostos baixos, e por isso podem ser atraentes para investidores em países com impostos elevados. É importante observar que o grau de regulamentação também difere entre os países, o que significa que os fundos offshore podem ter menos custos indiretos operacionais (e, portanto, taxas mais baixas), mas os investidores também podem ser propensos a fraudes ao investir em países com baixa regulamentação. Em alguns casos, os ativos do fundo offshore são excluídos dos cálculos do imposto sobre imóveis nos EUA.