Como as pequenas empresas podem evitar fraudes com cartões de crédito?

Os consumidores são bons. Se o cartão de crédito for roubado, ele não será responsável por mais de US $ 50 em cobranças fraudulentas. Se o número deles for roubado (mas não o cartão físico), eles não terão que pagar um centavo. Os empresários não são tão sortudos. Empresas de cartão de crédito não são legalmente obrigadas a ajudar no rastreamento de fraudadores. As empresas podem ter dificuldade em recuperar mercadorias compradas por meios ilegítimos. E quando você opera uma pequena empresa, você simplesmente não pode arcar com o risco. Felizmente, existem várias precauções que você pode tomar para se proteger. Aqui estão quatro técnicas eficazes para evitar fraudes com cartões de crédito.

Peça identificação

Às vezes as práticas mais simples são também as mais eficazes. Quando um cliente apresentar um cartão de crédito, peça para ver um documento com foto. Verifique se os nomes correspondem e a imagem parece correta. Se o cliente não puder fornecer uma identificação adequada, não realize a transação. Você pode estar deixando bens valiosos sairem pela sua porta. E vamos lá hoje em dia, quem não carrega um documento com foto na carteira? Lembre-se, um bom scam artist terá truques para combater suas precauções. Eles podem mentir sobre o esquecimento de sua identidade em casa ou no carro. Não caia nessa. E quando eles entregarem a sua identificação, certifique-se de que eles não estão tentando obscurecer o nome ou a foto, esperando que você realmente não cheque. Verificar os IDs é sua primeira defesa.

Procure por recursos de segurança

Além de inspecionar a identificação do cliente, dê uma olhada cuidadosa no cartão também. Procure os recursos comuns que confirmam como legítimo. O número da conta na frente do cartão deve ser idêntico ao número na parte de trás. A parte de trás do cartão também deve ter um holograma, um painel de assinatura e uma tira magnética. É raro encontrar um cartão de crédito falsificado, mas essa é outra precaução simples que você deve adquirir o hábito de tomar.

Obter todas as informações

Transações por telefone e on-line apresentam complicações adicionais. Os fraudadores podem achar que será mais fácil ou menos arriscado conduzir suas atividades criminosas à distância. Não prove que eles estão certos. Ao processar um pedido de um cliente remotamente, obtenha todas as suas informações. Isso inclui o nome completo do titular do cartão, o número do cartão de 16 dígitos, a data de validade, um número de telefone e o endereço de cobrança do titular do cartão. Desconfie de clientes que não podem fornecer esses detalhes simples. Com essas informações, você pode fazer uso do Serviço de Verificação de Endereço (AVS), que confirma o endereço de cobrança com os emissores de cartões. Basta digitar o endereço e receber uma resposta rápida confirmando se corresponde às informações do banco. Você pode então decidir como deseja prosseguir. Geralmente, entrar em contato diretamente com o titular do cartão ou com o banco para resolver o problema será o melhor curso de ação.

Procure por bandeiras vermelhas ao preencher pedidos on-line

A internet faz as pessoas se sentirem anônimas e há poder no anonimato. Você deve saber quais bandeiras vermelhas devem ser observadas. Qualquer coisa incomum deve ser examinada mais detalhadamente. Sempre que você vir um endereço de entrega diferente do endereço de cobrança, toque o alarme. Embora geralmente seja uma transação perfeitamente legítima, tais circunstâncias devem sempre ser tratadas com uma boa quantidade de suspeita. Sites como o www.anywho.com podem ajudá-lo a verificar se há endereços de cobrança falsos. Tenha cuidado com as encomendas internacionais de países onde a fraude é excessiva e sempre proceda com cautela ao preencher grandes encomendas de entrega rápida. Os fraudadores querem obter seus bens antes que o cartão seja desativado, e eles não se importam de pagar pelo frete acelerado, pois alguém está pegando a conta. Quando confrontado com um pedido suspeito, use todos os métodos de verificação à sua disposição.