10 formulários fiscais que você precisa saber antes de arquivar

Peça ao site da Receita Federal uma lista de todos os formulários de impostos federais e você receberá mais de 900 resultados. Isso é uma tonelada de formas.

Felizmente, você provavelmente não precisa se preocupar com a maioria deles. Mas aqui estão 10 principais formulários de imposto do IRS que você deve conhecer antes de arquivar.

Três deles, o W-2, 1098 e 1099, são formulários que podem ser enviados a você com as informações necessárias para o arquivamento. Os outros são formulários que você pode precisar preencher como parte de sua declaração de impostos.

O biggie: formulário 1040

O Formulário 1040 (e seus amigos, o 1040EZ e o 1040A) é a estrela do show de impostos - é a forma em que você registra sua receita e deduções e calcula sua fatura real. O 1040 “long form” em si tem apenas duas páginas, mas para preencher as suas 70 linhas, você normalmente tem que preencher muitos outros formulários.

Existem regras sobre qual dos três 1040s você pode usar; aqui está um rápido resumo.

• Formulário 1040EZ: Um pager único, principalmente para pessoas com menos de 65 anos que têm situações tributárias muito simples e não podem reivindicar quaisquer créditos ou deduções, com exceção do EITC (Earned Income Tax Credit). Seu rendimento tributável deve ser inferior a US $ 100.000.
• Formulário 1040A: Também para situações fiscais bastante simples, com uma torção. Embora não seja possível detalhar, você pode reivindicar determinados créditos fiscais populares e deduzir o interesse de empréstimo do aluno, contribuições do IRA e um punhado de outras coisas. Seu rendimento tributável deve ser inferior a US $ 100.000.

• Formulário 1040: Qualquer um pode usá-lo, independentemente do status de arquivamento. Você pode relacionar e reivindicar todas as deduções e créditos permitidos.

Para itemizers: Schedule A

Programação A é para discriminar suas deduções - impostos sobre a propriedade, contribuições de caridade, juros hipotecários, impostos estaduais, despesas médicas ou uma de inúmeras outras opções. Seus poderes redutores de impostos tornam-no um dos papéis mais valiosos do imposto na pilha.

Para aqueles com renda de investimento: Schedule B

Este formulário registra todos os juros e dividendos tributáveis ​​acima de US $ 1.500 recebidos durante o ano. Observe a palavra "tributável". Quanto menor o total, menor a sua fatura fiscal, que é uma das razões pelas quais as contas com vantagem fiscal, como IRAs e 401 (k) s, podem ser tão valiosas - elas não aumentam sua receita tributável.

Para freelancers e proprietários de pequenas empresas: Schedule C

Programação C (ou o mais simples Cronograma C-EZ) é o que você usa para relatar os lucros e perdas de freelances, shows paralelos ou trabalho terceirizado. É também onde você pode deduzir despesas relacionadas ao crescimento e ao desenvolvimento do seu negócio, como publicidade, despesas de escritório em casa ou material de escritório. Você pode ser capaz de usar o C-EZ mais curto se suas despesas estiverem abaixo de US $ 5.000, e você não tiver funcionários, nenhum estoque e nenhuma depreciação ou deduções pelo custo da sua casa.

Para investidores: Schedule D

Se você negocia ações, títulos ou outros instrumentos, o Schedule D é para você, porque é onde você registra seus ganhos e perdas de capital para o ano. Se você é como a maioria dos investidores, alguns de seus investimentos provavelmente se deram bem, e alguns provavelmente não. Relate os dois tipos: Até $ 3.000 de suas perdas líquidas poderiam ser dedutíveis ($ 1.500 para os casados ​​e registrados separadamente), e o Schedule D é onde a mágica matemática acontece. Você provavelmente precisará de informações de seus 1099s (veja abaixo) para fazer isso.

Para funcionários regulares: o W-2

O W-4 é um formulário que você dá ao seu empregador (normalmente quando você começa em um emprego), instruindo quanto imposto deve ser retido de cada contracheque. O W-2 é uma forma que seu empregador envia de volta para você em janeiro ou fevereiro. Ele mostra, entre outras coisas, o quanto você ganhou, o que você contribuiu para o plano de aposentadoria de sua empresa e o valor dos impostos retidos em seu nome. Uma cópia vai para o IRS, então certifique-se de reportar esta informação com precisão. (Nota: Se você recebeu uma restituição enorme no ano passado, preencha um novo W-4 para reduzir sua retenção - caso contrário, você está apenas dando ao governo um empréstimo gratuito.)

Para proprietários de residências e estudantes: Formulário 1098

Se você tiver uma hipoteca, receberá um desses formulários fiscais pelo correio. Ele mostra os juros (mais de US $ 600) que você pagou em seu empréstimo durante o ano, e que os juros hipotecários são geralmente dedutíveis. Os alunos podem receber um 1098-T, que informa os pagamentos de mensalidades que fizeram, ou um 1098-E, que informa o interesse que eles pagaram em seus empréstimos estudantis. Os juros do empréstimo estudantil e os pagamentos das mensalidades também podem ser dedutíveis.

Para multitarefas: formulário 1099

O formulário fiscal 1099 vem em vários sabores, mas os quatro grandes são o 1099-DIV, 1099-INT, 1099-OID e 1099-MISC. Eles são todos os registros de receita que você recebeu de uma fonte diferente de seu empregador, e quem enviou um também enviou uma cópia ao IRS, por isso, não se esqueça de denunciá-lo no seu retorno. Em suma, o 1099-DIV relata dividendos e distribuições de investimentos; o 1099-INT informa juros que você ganhou em investimentos; o 1099-OID vem quando você compra um título ou uma nota por valor inferior ao seu valor nominal; e o 1099-MISC é para quase todo o resto não derivado de investimentos, como o dinheiro que um cliente pagou a você pelo trabalho freelance.

Para pessoas que cometeram um erro: Formulário 1040X

Se você arquivou seu retorno e, em seguida, percebeu que você cometeu um erro, o 1040X salvará seu bacon.Talvez seja necessário incluir cópias de seus outros formulários de imposto ao registrá-lo (clique aqui para saber mais sobre como alterar seu retorno). Tenha em atenção que terá de apresentar este formulário em papel e enviá-lo por correio à moda antiga, por isso guarde uma cópia de todos os documentos comprovativos e considere enviar correio certificado. Se você descobrir que deve mais devido ao seu erro, ainda poderá pagar on-line.

Para pessoas que precisam de mais tempo: Form 4868

Envie este formulário ao IRS até o prazo de abril - você pode até fazer on-line - e você comprará uma extensão até outubro. Cuidado: Você tem que fazer uma boa estimativa do que você deve ao IRS e enviar alguns ou todos os valores junto com sua solicitação de extensão. Se o pagamento estimado enviado em abril acabar sendo inferior ao que você realmente deve, será necessário pagar juros sobre a diferença. E não perca seu prazo estendido: a Receita Federal pode lhe dar uma multa de atraso de 5% do valor devido por cada mês ou mês parcial em que seu retorno está atrasado.

Tina Orem é escritora da Investmentmatome, um site de finanças pessoais. Email: [email protected].

Esta postagem foi atualizada em 1º de fevereiro de 2017.