Planos de Fluxo de Caixa Definição e Exemplo
Aula Completa sobre Controle Financeiro e Fluxo de Caixa para Pequenas Empresas
Índice:
- O que é:
- Como funciona (Exemplo):
- O dinheiro é rei, tanto em casa como na maioria das empresas. Embora os orçamentos corporativos sejam cruciais, as parcelas não monetárias desses orçamentos costumam ser de pouca utilidade para ajudar as empresas a determinar se ficarão sem caixa em determinado período. Ter um plano de fluxo de caixa ajuda as empresas a prever quando precisarão levantar capital ou pedir mais empréstimos.
O que é:
Planos de fluxo de caixa são documentos estratégicos que as empresas fazem para prever suas entradas de caixa e fluxos de saída ao longo de vários períodos. No mundo dos seguros, planos de fluxo de caixa referem-se a coordenar o pagamento de prêmios de seguro com fluxo de caixa
Como funciona (Exemplo):
Vamos supor que a Empresa XYZ é uma criadora de widgets iniciante. Ela espera vender 4.000 itens por mês em US $ 50 cada, pagar despesas em dinheiro de US $ 50.000 em alguns meses e US $ 100.000 em outros meses e comprar US $ 75.000 em dezembro.
A empresa XYZ deve criar pelo menos um plano básico de fluxo de caixa para garantir que tem dinheiro suficiente disponível para atender a esses gastos nos períodos em que ocorrem. Caso contrário, pode ficar aquém das suas necessidades de caixa e ter que levantar capital rapidamente (o que é caro), demitir funcionários ou até cessar as operações.
De uma perspectiva de seguro, um plano de fluxo de caixa significa simplesmente pagar um prêmio de seguro em prestações, em vez de tudo de uma só vez. Por exemplo, os prêmios de seguro de carro geralmente são avaliados a cada seis meses. Em vez de pagar uma quantia muito grande duas vezes por ano, os segurados freqüentemente negociam planos de fluxo de caixa com suas seguradoras, pagando um sexto da conta todos os meses para "suavizar" seus fluxos de caixa a cada mês. Questões:
O dinheiro é rei, tanto em casa como na maioria das empresas. Embora os orçamentos corporativos sejam cruciais, as parcelas não monetárias desses orçamentos costumam ser de pouca utilidade para ajudar as empresas a determinar se ficarão sem caixa em determinado período. Ter um plano de fluxo de caixa ajuda as empresas a prever quando precisarão levantar capital ou pedir mais empréstimos.
Da mesma forma, os planos de fluxo de caixa no negócio de seguros podem atrasar o recebimento de dinheiro para as empresas de seguros, mas também garantem uma taxa maior. de coleta de seus segurados, que geralmente são mais capazes de fazer pagamentos pequenos e regulares do que pagamentos grandes e infreqüentes.
