Como escolho o status correto de declaração de imposto?
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Índice:
- Opções de status de declaração de imposto
- Chefe de família
- Quem pode usá-lo:
- Como funciona:
- O que você recebe?
- Viúva ou viúva qualificada
- Quem pode usá-lo:
- Como funciona:
- O que você recebe?
- Casado, arquivando em conjunto
- Quem usa:
- Como funciona:
- O que você recebe?
- Casado, arquivando separadamente
- Quem usa:
- Como funciona:
- O que você recebe?
- solteiro
- Quem usa:
- Como funciona:
- O que você recebe?
- Qual é o próximo?
- Vejo os suportes de imposto de renda federal
- Descobrir se você se qualificar para determinados incentivos fiscais relacionados a crianças
- Escolher o melhor software tributário
Seu status de declaração fiscal pode ter um grande efeito em sua conta bancária e sua paciência. Ele determina quais formulários de imposto você precisará preencher em abril e quais deduções e créditos você pode reivindicar, bem como o tamanho de algumas dessas deduções e créditos.
Veja um resumo dos cinco status de declaração de impostos e como eles afetam sua conta fiscal, para que você possa selecionar a declaração correta ao arquivar seus impostos.
Opções de status de declaração de imposto
| Quem pode usá-lo | |
| Chefe de família | Pessoas solteiras pagando pelo menos metade do custo da moradia e apoio para os outros. |
| Casado arquivando separadamente | Casado com altos rendimentos, pessoas que pensam que seus cônjuges podem estar escondendo renda, ou pessoas cujos cônjuges têm problemas de responsabilidade tributária. |
| Casado arquivamento em conjunto | A maioria dos casais. |
| Viúva ou viúva qualificada | Pessoas que perderam um cônjuge recentemente e estão apoiando uma criança em casa. |
| solteiro | Pessoas não casadas que não se qualificam para outro status de arquivamento. |
Chefe de família
Quem pode usá-lo:
Normalmente, as pessoas solteiras que pagaram mais da metade do custo para manter uma casa para o ano e forneceram a maioria ou todo o apoio para pelo menos uma outra pessoa por mais da metade do ano.
Como funciona:
- Não é arbitrário. Você não pode usar esse status de declaração de impostos se simplesmente usar as calças da sua família ou ganhar mais dinheiro. Aos olhos da Receita Federal, este status de arquivamento é apenas para pessoas não casadas que têm que apoiar os outros.
- Existem regras sobre não ser casado. O IRS considera que você é solteiro se não for legalmente casado. Mas você também pode ser considerado solteiro para essa finalidade se seu cônjuge não morasse em sua casa nos últimos seis meses do ano fiscal (as ausências temporárias não contam), você pagou mais da metade do custo de manter a casa em dia. e aquela casa era a casa principal do seu filho. O custo de manutenção de uma casa inclui os impostos de propriedade, juros de hipotecas ou aluguel, utilidades, reparos e manutenção, seguro de propriedade, alimentação e outras despesas domésticas.
- Existem regras sobre crianças. Falando de crianças, para usar esse status de arquivamento, também deve haver uma “pessoa qualificada” envolvida. Em geral, pode ser uma criança com menos de 19 anos ou menos de 24 anos, se a criança for uma aluna, que mora em sua casa por mais da metade do ano. Também pode ser sua mãe ou seu pai e, nesse caso, a mãe ou o pai não precisam morar com você - basta provar que você oferece pelo menos metade do apoio deles. Em algumas situações, seus irmãos e sogros também contam se você fornecer pelo menos metade do apoio deles. Certifique-se de ler a Publicação 17 do IRS para detalhes.
Seu status de declaração fiscal pode ter um grande efeito em sua conta bancária e sua paciência.
O que você recebe?
Este status de arquivamento faz com que você deduções fiscais maiores e mais liberdade em isenções do que se você apenas arquivado único. A dedução padrão para o status único é de US $ 12.000 em 2018 - mas é de US $ 18.000 para chefe de família.
De volta à mesaViúva ou viúva qualificada
Quem pode usá-lo:
Pessoas que perderam um cônjuge recentemente e estão apoiando uma criança em casa.
Como funciona:
- Você tem tempo. Se seu cônjuge falecer durante o ano fiscal e você puder usar o status de "casamento apresentado em conjunto" antes de sua morte (mesmo que você não tenha enviado em conjunto), você pode apresentar um pedido em conjunto no ano em que seu cônjuge morreu. Então, pelos próximos dois anos, você pode usar o status de viúva ou viúvo qualificado se tiver um filho dependente. Por exemplo, se seu cônjuge faleceu em 2017 e você não se casou novamente, é possível apresentar um pedido em conjunto em 2017 e, em seguida, apresentar como viúva ou viúvo qualificado (também chamado de "cônjuge sobrevivente") em 2018 e 2019.
- As crianças são fundamentais. Se as crianças já estiverem fora de casa quando seu cônjuge morrer, esse status provavelmente não funcionará para você, porque você precisa ter uma criança qualificada morando com você. Você também precisa fornecer mais da metade do custo de manutenção da casa durante o ano fiscal.
O que você recebe?
O status de viúvo ou viúva qualificado permite que você arquive como se você fosse casado arquivando em conjunto. Isso faz com que você obtenha uma dedução padrão muito maior e melhor situação de suporte tributário do que se você preenchesse como único.
De volta à mesaCasado, arquivando em conjunto
Quem usa:
A maioria dos casais.
Como funciona:
- Você arquiva junto. Você informa sua renda combinada e deduz as deduções e créditos permitidos combinados nos mesmos formulários. Você pode registrar um retorno conjunto, mesmo que um de vocês não tenha renda ou deduções.
- Existem regras sobre o divórcio. Se você foi legalmente divorciada até o último dia do ano, a Receita Federal considera que você é solteiro o ano todo. Isso significa que você não pode arquivar em conjunto naquele ano. Se o seu cônjuge morreu durante o ano fiscal, no entanto, o IRS considera que você se casou durante todo o ano. Você pode arquivar em conjunto esse ano, mesmo que não tenha filhos em casa.
- Vocês são responsáveis. Observe que, quando você arquiva em conjunto, o IRS mantém você responsável pelos impostos e quaisquer juros ou multas devidos. Isso significa que você pode estar no gancho se seu cônjuge não enviar o cheque ou cancelar a matemática.
O que você recebe?
Provavelmente uma conta fiscal menor do que se você arquivar separadamente; sua dedução padrão - se você não segmentar por itens - pode ser mais alta, e você pode aceitar deduções e créditos que geralmente não estão disponíveis se você arquivar separadamente.
De volta à mesaCasado, arquivando separadamente
Quem usa:
Pessoas de alta renda que são casadas, pessoas que acham que seus cônjuges podem estar escondendo renda ou pessoas cujos cônjuges têm problemas de responsabilidade tributária. Por exemplo, se você está pensando ou está em processo de se divorciar e não confia que seu cônjuge está sendo honesto quanto a renda, essa opção pode ser para você. Se você se casou recentemente com alguém que está trazendo problemas fiscais para o grupo, talvez seja melhor pensar em preencher separadamente.
Como funciona:
- Arquivar separadamente não é o mesmo que arquivar único. Apenas pessoas solteiras podem apresentar um único arquivo, e seus colchetes de imposto são diferentes em certos pontos, se você for casado e se apresentar separadamente.
- As pessoas que arquivam separadamente costumam pagar mais do que pagariam em conjunto. Aqui estão algumas razões:
- Você não pode deduzir os juros do empréstimo do aluno.
- Você não pode levar o crédito pelas despesas com cuidados infantis e dependentes. Além disso, a quantia que você pode excluir da renda se o seu empregador tiver um programa de assistência de assistência dependente é metade do que é se você arquivar em conjunto.
- Você não pode receber o crédito de receita auferida.
- Você não pode aceitar exclusões ou créditos para despesas de adoção na maioria dos casos.
- Você não pode receber o crédito American Opportunity ou Lifetime Learning.
- Você pode tirar apenas metade da dedução padrão, crédito de imposto de criança ou dedução para contribuições de poupança-reforma.
- Você pode deduzir apenas US $ 1.500 de perdas de capital em vez de US $ 3.000.
- Se o seu cônjuge itemiza, você tem que detalhar também, mesmo se a dedução padrão lhe traria mais. Você também terá que decidir qual cônjuge recebe cada dedução e isso pode ficar complicado.
O que você recebe?
Normalmente, apenas uma conta fiscal maior, mas há algumas vantagens possíveis.
- Se você estiver em um plano de reembolso de crédito estudantil baseado em renda que defina a renda bruta ajustada, o arquivamento individual poderá reduzir sua fatura mensal se seus pagamentos forem baseados apenas em sua renda e não em sua renda conjunta como casal.
- Se você mora em um estado de propriedade da comunidade - Arizona, Califórnia, Idaho, Louisiana, Nevada, Novo México, Texas, Washington ou Wisconsin - qualquer coisa que os casais ganham geralmente pertence a ambos os cônjuges igualmente, o que mata a maioria desses benefícios.
solteiro
Quem usa:
Pessoas não casadas que não se qualificam para outro status de arquivamento.
Como funciona:
- Existem regras sobre não ser casado. Se você é divorciado legalmente até o último dia do ano, a Receita Federal considera que você é solteiro o ano todo. Se o seu casamento for anulado, a Receita Federal também considera você solteiro, mesmo que tenha entrado em conjunto em anos anteriores.
- Não seja sneaky.O IRS pode fazer você usar o "casado depósito em conjunto" ou "casado depósito separadamente" status se você conseguir um divórcio apenas para que você possa arquivo único e depois se casar novamente o seu ex no ano fiscal seguinte. Tradução: não se divorcie a cada véspera de Ano Novo para fins fiscais e, em seguida, se case novamente no dia seguinte - a Receita Federal entrará nesse truque.
O que você recebe?
Possivelmente, diminuir os impostos se você ganhar muito dinheiro. Isso ocorre porque, nos escalões de imposto mais altos, os níveis de renda que determinam as faixas de impostos para pessoas casadas apresentadas conjuntamente são menores que o dobro dos níveis de renda que determinam as faixas de impostos para pessoas solteiras. É um fenômeno chamado "penalidade de casamento", e significa que os casais acabam em faixas de imposto mais altas do que as pessoas solteiras.
Por exemplo, suponhamos que você e seu parceiro sejam solteiros em 2018 e cada um tenha US $ 325.000 de receita tributável. Você cada arquivo único. Cada um estará no suporte fiscal de 35%. Agora vamos supor que você e seu parceiro sejam casados e ajam juntos. Você ainda cada um faz $ 325.000. Você pode esperar permanecer na faixa de 35%, mas isso não é mais o caso. Se você é casado e se registra em conjunto, sua renda, simplesmente porque combinada, coloca você na faixa de 37%. Espero que seu cônjuge valeu a pena.
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