Impostos pessoais versus impostos comerciais: qual é a diferença?

Quando você pensa em declarar impostos com a Receita Federal, há muitas semelhanças entre os impostos corporativos e pessoais que vêm à mente. Entretanto, pesar impostos pessoais e comerciais na mesma escala demonstrará como os dois conceitos são realmente diferentes.

No 1800CountWatch, somos especialistas em garantir que os impostos pessoais e comerciais estejam em conformidade com os requisitos fiscais necessários. Vamos explorar o que separa os dois processos únicos de declaração de imposto de renda pessoal e de lidar com a longa lista de obrigações envolvidas no preenchimento do imposto de renda.

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1. Há retornos de imposto de negócios exclusivos para escolher

Embora o Formulário 1040 seja a declaração de imposto padrão para a maioria dos arquivistas para fins de imposto de renda pessoal, ser proprietário de uma empresa abre as portas para uma série de novas e exclusivas declarações de imposto de renda. Você deve escolher os retornos apropriados para arquivar para relatar com precisão a renda de sua empresa ao Tio Sam.

Os únicos proprietários relatam sua renda de trabalho autônomo diretamente no Formulário 1040, assim como aqueles com estruturas de negócios de repasse. Os proprietários de empresas de C apresentam o Formulário 1120, enquanto os proprietários de empresas S devem enviar o Formulário 1120S. As parcerias arquivam um retorno de informações conhecido como Formulário 1065 e as organizações sem fins lucrativos devem fazer o mesmo usando o Formulário 990. Além disso, não se esqueça dos pagamentos de impostos estimados no Formulário 1040-ES.

Essa lista também pode incluir formulários de impostos para arquivar folha de pagamento Impostos, impostos sobre vendas e uso, e uma variedade de outras declarações tributárias estaduais e municipais, dependendo de onde você faz negócios.

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2. Impostos de negócios vêm com prazos de arquivamento adicionais

Além de mais formulários de imposto para selecionar, a responsabilidade de lidar com os impostos de negócios também vem com prazos de arquivamento adicionais. Os indivíduos estão acostumados à longa tradição do Dia do Imposto, que ocorre em 15 de abril. Ao operar um negócio, há datas de vencimento no calendário durante o ano.

Por exemplo, os proprietários de empresas devem fazer pagamentos de impostos estimados a cada trimestre em janeiro 15, 15 de abril, 15 de junho e 15 de setembro. Algumas empresas estão à disposição para a declaração de imposto sobre a folha de pagamento mensal. Além disso, alguns prazos para arquivamento de declaração de impostos de negócios caem em março, abril e maio.

É claro que eles podem variar com base em extensões de impostos. Portanto, é essencial manter um calendário abrangente e anotar todo e qualquer prazo de apresentação durante o ano, para evitar possíveis multas por atraso ou atrasos de pagamento.

3. Há muito mais deduções fiscais do que as devoluções de pessoal

As deduções de impostos são um grampo de estar no negócio. Não importa se você administra um salão de cabeleireiro no centro de uma fábrica de tijolos e argamassa ou opera uma pequena frota de táxis, você é imediatamente elegível para mais impostos como dono de empresa do que aqueles disponíveis para indivíduos.

Com os impostos pessoais, você pode se qualificar para deduzir as despesas de empregado não reembolsadas incorridas em seu trabalho W-2. Dedução de juros de hipotecas e juros de empréstimos estudantis também pode ser uma opção. Mas a lista de deduções pessoais não vai muito além disso.

Como proprietário de uma empresa, você está gastando muito dinheiro em despesas comuns e necessárias para manter sua empresa em funcionamento. Mais despesas significa mais para amortizar. Se você realizar o trabalho fora de um quarto de reposição em sua casa, você poderá reivindicar a dedução do escritório em casa. Se você usa seu veículo pessoal para viagens de negócios entre locais de trabalho, a dedução do veículo pode estar chamando seu nome

Custos iniciais de até US $ 5.000 para obter sua empresa também são dedutíveis, juntamente com 50% de refeições e entretenimento relacionados a negócios e a maioria das despesas médicas que você incorrer. Naturalmente, quase todas as despesas de negócios incorridas em seu campo específico são geralmente dedutíveis - tudo, de computadores a clipes de papel e papel de impressora.

A chave para reivindicar deduções de negócios é registrar cada uma das suas despesas. Salve recibos e organize-os para facilitar o acesso no futuro. O IRS muitas vezes exige que os proprietários de empresas forneçam documentação suplementar para provar que eles realmente se qualificam para as baixas que estão reivindicando em suas declarações de imposto de renda.

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4. As taxas de impostos pessoais e comerciais variam

Nunca assuma que todas as taxas de impostos pessoais e de negócios são as mesmas. Como único proprietário, você provavelmente enfrentará taxas de impostos pessoais sobre sua renda de trabalho autônomo, que variam de 10 a 39,6%. Lembre-se de que esse número não inclui o valor de 15,3% do imposto de auto-emprego.

Mas se você tiver estabelecido formalmente uma entidade corporativa, poderá incorrer em taxas especiais de imposto de renda corporativo sobre o dinheiro que ganhar. As taxas de imposto corporativo variam exatamente como as taxas de impostos pessoais. Em geral, quanto mais dinheiro seu negócio gera, maior será o suporte fiscal ao pagar a parte justa ao Tio Sam.

As alíquotas federais atuais para corporações variam de 15 a 39%. Não se esqueça que muitos estados e municípios também impõem um imposto de renda corporativo, então o que você está pagando em impostos corporativos para o governo federal não é necessariamente o total de seu imposto de renda corporativo.

Entenda como seu tipo específico de entidade comercial é tributado para que você saiba quanto da receita que você ganha permanecerá em sua conta bancária comercial e quanto você deve.

5. Com impostos comerciais, tudo depende de você

Se você trabalha como funcionário W-2, há uma boa chance de obter um cheque em papel ou um pagamento que seja depositado diretamente em sua conta bancária pessoal na sexta-feira.

Se você examinasse seu holerite, perceberia que vários impostos são retidos deste pagamento. Isso ocorre porque o seu empregador é obrigado a reter os impostos da Previdência Social e do Medicare, o imposto de desemprego e outros impostos relevantes. Basicamente, você não precisa fazer nada além de registrar uma declaração de imposto de renda pessoal sobre a qual você reporta seus ganhos anuais.

No entanto, trabalhar para você é um novo jogo de bola. Você é o único a fazer todos os pagamentos de impostos que um empregador normalmente faz a várias autoridades fiscais ao longo do ano. Por exemplo, você deve cobrir os pagamentos da Previdência Social e do Medicare você mesmo que um empregador normalmente reteria do seu salário como empregado.

É por isso que é essencial estar sempre no topo de cada imposto que você deve pagar a um funcionário local. agência fiscal estadual ou federal. É incrivelmente fácil perder um depósito ou pagamento de impostos devido ao número significativo de obrigações fiscais exclusivas para proprietários de empresas.

A linha inferior em impostos

Não importa se você é simplesmente um arquivador individual com um retorno básico ou você Se você possui várias entidades de negócios que exigem vários arquivamentos, é uma boa ideia trabalhar com um profissional de contabilidade para garantir sua conformidade e para ajudá-lo a economizar mais do seu suado dinheiro.

A última coisa que você quer é receba avisos de penalidade de IRS quando abrir sua caixa de correio, simplesmente porque você não entendeu seus requisitos de arquivamento como contribuinte.