Conselheiro de Investimento Registrado (RIA) Definição e Exemplo
Como se tornar um analista de investimentos pleno
Índice:
O que é:
A Conselheiro de Investimento Registrado (ou RIA) é um gestor de investimentos registrado na Comissão de Valores Mobiliários (SEC) e que deve cumprir os regulamentos da SEC
Como funciona (Exemplo):
Um administrador de investimento que é uma RIA não necessariamente concluiu um nível de educação que o qualifica para fornecer um nível mais alto de serviço. A designação RIA significa simplesmente que um gerente de investimento está registrado na SEC e deve cumprir com as regulamentações específicas relativas a qualquer ação tomada sobre os ativos que ele ou ela gerencia. As inscrições na SEC são obrigatórias quando alguém administra mais de uma certa quantia em ativos (US $ 25 milhões e acima). E, anualmente, eles devem se registrar junto às autoridades locais do estado, bem como divulgar à SEC sua posição em relação aos ativos que administram.
Para ilustrar, suponha que Bob seja um gerente de investimentos que seja um RIA. Isso não o certifica como um consultor eficaz; no entanto, deve assegurar aos seus clientes que ele deve cumprir os regulamentos da SEC e, portanto, deve manter padrões éticos e profissionais mais elevados.
Por que é importante:
O
RIA, embora não seja um designação, obriga aqueles que gerenciam vários milhões de dólares em ativos de outros a cumprir legalmente com os regulamentos da SEC. Isso protege os clientes de uma RIA e lhes dá paz de espírito, sabendo que o indivíduo que gerencia seus ativos deve estar em conformidade com a SEC.
